{"id":559044,"date":"2026-10-29T16:00:00","date_gmt":"2026-10-29T23:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/redim.ca\/dettes-familles-immigrantes-immobilier-liquidites-canada\/"},"modified":"2026-10-30T07:15:52","modified_gmt":"2026-10-30T14:15:52","slug":"dettes-familles-immigrantes-immobilier-liquidites-canada","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/redim.ca\/fr\/dettes-familles-immigrantes-immobilier-liquidites-canada\/","title":{"rendered":"Riches en immobilier, pauvres en liquidit\u00e9s : pourquoi les familles immigrantes ont 114 200 $ de dettes de plus que leurs pairs n\u00e9s au Canada"},"content":{"rendered":"<p>Au Canada, les familles immigrantes \u00e9tablies affichaient une dette totale moyenne de <strong>287 300 $<\/strong> en 2023 (mesur\u00e9e en dollars constants de 2023), d\u00e9passant de <strong>114 200 $<\/strong> les <strong>173 100 $<\/strong> dus par les familles comparables n\u00e9es au Canada, selon une <a href=\"https:\/\/www150.statcan.gc.ca\/n1\/pub\/36-28-0001\/2026010\/article\/00001-eng.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">\u00e9tude de Statistique Canada publi\u00e9e le 28 octobre 2026<\/a> dans les <em>Rapports \u00e9conomiques et sociaux<\/em> (vol. 6, n\u00b0 10). Chez les familles plus jeunes dont le principal soutien \u00e9conomique est \u00e2g\u00e9 de 25 \u00e0 44 ans, les immigrants r\u00e9cents admis au cours de la d\u00e9cennie pr\u00e9c\u00e9dente devaient en moyenne <strong>215 700 $<\/strong>, en hausse par rapport aux <strong>177 800 $<\/strong> enregistr\u00e9s en 2019 et au-dessus de la moyenne de <strong>189 300 $<\/strong> observ\u00e9e chez leurs pairs n\u00e9s au Canada.<\/p>\n<p>Derri\u00e8re ces soldes globaux se dessine une nette distinction financi\u00e8re. Les m\u00e9nages immigrants n&rsquo;accumulent pas davantage de dettes de consommation par le biais de cartes de cr\u00e9dit, de pr\u00eats sur salaire ou de factures impay\u00e9es. Au contraire, les pr\u00eats hypoth\u00e9caires repr\u00e9sentent jusqu&rsquo;\u00e0 <strong>89,0 %<\/strong> de la dette des immigrants r\u00e9cents, laissant de nombreux nouveaux arrivants propri\u00e9taires riches en valeur domiciliaire mais ne d\u00e9tenant que peu ou pas d&rsquo;\u00e9pargne financi\u00e8re liquide en dehors de leur r\u00e9sidence.<\/p>\n<h2>Les pr\u00eats hypoth\u00e9caires expliquent la quasi-totalit\u00e9 de l&rsquo;\u00e9cart d&rsquo;endettement<\/h2>\n<p>En s&rsquo;appuyant sur les cycles de 2016, 2019 et 2023 de l&rsquo;Enqu\u00eate sur la s\u00e9curit\u00e9 financi\u00e8re (ESF), Statistique Canada a compar\u00e9 les immigrants r\u00e9cents (moins de 10 ans \u00e0 titre de r\u00e9sidents permanents, principal soutien \u00e9conomique \u00e2g\u00e9 de 25 \u00e0 44 ans), les immigrants \u00e9tablis (10 ans ou plus au Canada, \u00e2g\u00e9s de 35 \u00e0 64 ans) et les a\u00een\u00e9s immigrants (\u00e2g\u00e9s de 65 ans et plus) aux familles n\u00e9es au Canada appartenant aux m\u00eames groupes d&rsquo;\u00e2ge.<\/p>\n<p>Dans l&rsquo;ensemble des groupes, les pr\u00eats hypoth\u00e9caires li\u00e9s \u00e0 la r\u00e9sidence principale et \u00e0 d&rsquo;autres biens immobiliers repr\u00e9sentaient l&rsquo;\u00e9crasante majorit\u00e9 des emprunts :<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Familles immigrantes r\u00e9centes (\u00e2g\u00e9es de 25 \u00e0 44 ans) :<\/strong> Les pr\u00eats hypoth\u00e9caires repr\u00e9sentaient <strong>89,0 %<\/strong> de la dette totale en 2023, ce qui refl\u00e8te une entr\u00e9e sur des march\u00e9s immobiliers urbains aux prix \u00e9lev\u00e9s vers la fin du cycle tarifaire 2016-2023.<\/li>\n<li><strong>Familles immigrantes \u00e9tablies (\u00e2g\u00e9es de 35 \u00e0 64 ans) :<\/strong> Les soldes hypoth\u00e9caires s&rsquo;\u00e9levaient en moyenne \u00e0 <strong>247 600 $<\/strong>, soit <strong>86,2 %<\/strong> de la dette totale, comparativement \u00e0 <strong>142 000 $<\/strong> (<strong>82,1 %<\/strong>) chez les familles de m\u00eame groupe d&rsquo;\u00e2ge n\u00e9es au Canada.<\/li>\n<li><strong>Familles d&rsquo;a\u00een\u00e9s immigrants (\u00e2g\u00e9es de 65 ans et plus) :<\/strong> La dette totale s&rsquo;\u00e9levait en moyenne \u00e0 <strong>51 300 $<\/strong>, contre <strong>36 800 $<\/strong> chez les a\u00een\u00e9s n\u00e9s au Canada, les pr\u00eats hypoth\u00e9caires repr\u00e9sentant <strong>73,1 %<\/strong> de la dette des a\u00een\u00e9s immigrants comparativement \u00e0 <strong>67,3 %<\/strong> chez les a\u00een\u00e9s n\u00e9s au Canada.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Lorsque Statistique Canada a retir\u00e9 les pr\u00eats hypoth\u00e9caires et la valeur des biens immobiliers des bilans familiaux, l&rsquo;\u00e9cart d&rsquo;endettement entre les familles immigrantes et celles n\u00e9es au Canada a disparu. Le ratio de la dette non immobili\u00e8re au revenu (ratio dette-revenu) s&rsquo;\u00e9tablissait \u00e0 <strong>0,26<\/strong> pour les immigrants r\u00e9cents de 25 \u00e0 44 ans (contre <strong>0,32<\/strong> pour leurs pairs n\u00e9s au Canada) et \u00e0 <strong>0,38<\/strong> pour les immigrants \u00e9tablis de 35 \u00e0 64 ans (contre <strong>0,31<\/strong> pour leurs pairs n\u00e9s au Canada), aucune de ces diff\u00e9rences n&rsquo;\u00e9tant statistiquement significative. Les ratios de la dette non immobili\u00e8re \u00e0 l&rsquo;actif s&rsquo;\u00e9tablissaient entre <strong>0,07 et 0,08<\/strong> dans les deux groupes.<\/p>\n<table class=\"red-post-table\">\n<tbody>\n<tr>\n<td style=\"text-align: left\"><strong>Indicateur du bilan financier 2023<\/strong><\/td>\n<td><strong>Immigrants r\u00e9cents (25-44 ans)<\/strong><\/td>\n<td><strong>N\u00e9s au Canada (25-44 ans)<\/strong><\/td>\n<td><strong>Immigrants \u00e9tablis (35-64 ans)<\/strong><\/td>\n<td><strong>N\u00e9s au Canada (35-64 ans)<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: left\"><strong>Dette familiale totale moyenne<\/strong><\/td>\n<td>215 700 $<\/td>\n<td>189 300 $<\/td>\n<td>287 300 $<\/td>\n<td>173 100 $<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: left\"><strong>Part hypoth\u00e9caire de la dette totale<\/strong><\/td>\n<td>89,0 %<\/td>\n<td>85,4 %<\/td>\n<td>86,2 % (247 600 $)<\/td>\n<td>82,1 % (142 000 $)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: left\"><strong>Ratio global dette-revenu (DTI)<\/strong><\/td>\n<td>2,31<\/td>\n<td>2,00<\/td>\n<td>2,71<\/td>\n<td>1,73<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: left\"><strong>Ratio DTI hors immobilier (sans hypoth\u00e8que)<\/strong><\/td>\n<td>0,26<\/td>\n<td>0,32<\/td>\n<td>0,38<\/td>\n<td>0,31<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: left\"><strong>Ratio global dette-actif (DTA)<\/strong><\/td>\n<td>0,30<\/td>\n<td>0,26<\/td>\n<td>0,19<\/td>\n<td>0,13<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: left\"><strong>Solde de carte de cr\u00e9dit pay\u00e9 au complet chaque mois<\/strong><\/td>\n<td>58,6 %<\/td>\n<td>55,0 %<\/td>\n<td>62,2 %<\/td>\n<td>59,4 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: left\"><strong>Recours \u00e0 des pr\u00eats sur salaire au cours des trois derni\u00e8res ann\u00e9es<\/strong><\/td>\n<td>2,4 %<\/td>\n<td>3,9 %<\/td>\n<td>1,7 %<\/td>\n<td>2,5 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: left\"><strong>Aucun patrimoine financier hors immobilier (coussin de 0 $)<\/strong><\/td>\n<td>16,1 %<\/td>\n<td>12,7 %<\/td>\n<td>16,2 %<\/td>\n<td>11,0 %<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<h2>Une plus grande discipline avec les cartes de cr\u00e9dit malgr\u00e9 un endettement immobilier accru<\/h2>\n<p>L&rsquo;Enqu\u00eate sur la s\u00e9curit\u00e9 financi\u00e8re a \u00e9galement suivi la gestion quotidienne du cr\u00e9dit, contredisant l&rsquo;hypoth\u00e8se selon laquelle une dette totale plus \u00e9lev\u00e9e t\u00e9moignerait de moins bonnes habitudes de remboursement. Dans toutes les cohortes d&rsquo;\u00e2ge, les familles immigrantes \u00e9taient plus susceptibles que leurs homologues n\u00e9es au Canada de r\u00e9gler l&rsquo;int\u00e9gralit\u00e9 du solde de leur carte de cr\u00e9dit chaque mois : <strong>58,6 %<\/strong> contre <strong>55,0 %<\/strong> chez les 25 \u00e0 44 ans, <strong>62,2 %<\/strong> contre <strong>59,4 %<\/strong> chez les 35 \u00e0 64 ans, et <strong>81,0 %<\/strong> contre <strong>79,4 %<\/strong> chez les a\u00een\u00e9s de 65 ans et plus.<\/p>\n<p>Les familles immigrantes r\u00e9centes \u00e2g\u00e9es de 25 \u00e0 44 ans ont enregistr\u00e9 un <strong>taux de refus de carte de cr\u00e9dit de 0,0 %<\/strong> en 2019 comme en 2023 (comparativement \u00e0 <strong>1,7 %<\/strong> chez les familles n\u00e9es au Canada) et ont moins eu recours aux pr\u00eats sur salaire co\u00fbteux (<strong>2,4 %<\/strong> contre <strong>3,9 %<\/strong>). Les indicateurs de d\u00e9tresse financi\u00e8re aigu\u00eb li\u00e9e aux factures, comme l&rsquo;omission d&rsquo;un paiement de services publics ou le non-paiement d&rsquo;un loyer ou d&rsquo;un versement hypoth\u00e9caire, sont demeur\u00e9s statistiquement comparables \u00e0 ceux des m\u00e9nages n\u00e9s au Canada.<\/p>\n<h2>O\u00f9 se concentre la vuln\u00e9rabilit\u00e9 : grandes villes, march\u00e9s r\u00e9gionaux et dipl\u00f4m\u00e9s universitaires<\/h2>\n<p>La v\u00e9ritable exposition financi\u00e8re r\u00e9side dans le levier hypoth\u00e9caire par rapport au revenu. Parmi les familles immigrantes \u00e9tablies \u00e2g\u00e9es de 35 \u00e0 64 ans, le ratio global dette-revenu a progress\u00e9 de mani\u00e8re continue, passant de <strong>2,42 en 2016<\/strong> \u00e0 <strong>2,50 en 2019<\/strong>, puis \u00e0 <strong>2,71 en 2023<\/strong>, soit environ un point complet au-dessus du ratio de <strong>1,73<\/strong> enregistr\u00e9 pour leurs pairs n\u00e9s au Canada.<\/p>\n<p>Deux tendances g\u00e9ographiques et \u00e9ducatives ressortent des donn\u00e9es de 2023 :<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Montr\u00e9al, Toronto et Vancouver (MTV) par rapport aux centres plus modestes :<\/strong> Les immigrants \u00e9tablis \u00e2g\u00e9s de 35 \u00e0 64 ans vivant dans les trois plus grandes r\u00e9gions m\u00e9tropolitaines du Canada pr\u00e9sentaient un ratio moyen dette-revenu de <strong>3,13<\/strong>, contre <strong>2,01<\/strong> pour les r\u00e9sidents n\u00e9s au Canada habitant ces m\u00eames m\u00e9tropoles. Parall\u00e8lement, les immigrants r\u00e9cents de 25 \u00e0 44 ans install\u00e9s hors de Montr\u00e9al, Toronto et Vancouver ont vu leur ratio passer de <strong>1,86 en 2016<\/strong> \u00e0 <strong>2,44 en 2023<\/strong>, les nouveaux arrivants s&rsquo;orientant vers des logements plus abordables dans des villes moyennes de l&rsquo;Ontario, des Prairies et des provinces de l&rsquo;Atlantique.<\/li>\n<li><strong>Soutiens de famille immigrants dipl\u00f4m\u00e9s d&rsquo;universit\u00e9 :<\/strong> Les familles immigrantes \u00e9tablies dirig\u00e9es par une personne titulaire d&rsquo;un baccalaur\u00e9at ou d&rsquo;un dipl\u00f4me sup\u00e9rieur ont enregistr\u00e9 un ratio moyen dette-revenu de <strong>3,05<\/strong> en 2023, contre <strong>1,87<\/strong> pour leurs pairs dipl\u00f4m\u00e9s universitaires n\u00e9s au Canada. Des perspectives de revenus \u00e0 long terme plus solides ont permis \u00e0 ces familles d&rsquo;obtenir des pr\u00eats hypoth\u00e9caires urbains plus \u00e9lev\u00e9s, ce qui accentue leur vuln\u00e9rabilit\u00e9 lors des renouvellements de taux d&rsquo;int\u00e9r\u00eat.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Le risque li\u00e9 au manque de r\u00e9serves liquides dans l&rsquo;\u00e9conomie canadienne de l&rsquo;automne 2026<\/h2>\n<p>M\u00eame avec des ratios dette-actif mod\u00e9r\u00e9s de <strong>0,30<\/strong> pour les immigrants r\u00e9cents et de <strong>0,19<\/strong> pour les immigrants \u00e9tablis, une valeur nette immobilis\u00e9e dans un bien difficilement liquide ne permet pas de payer l&rsquo;\u00e9picerie ni de faire face \u00e0 une perte d&#8217;emploi temporaire sans recourir \u00e0 l&#8217;emprunt. Statistique Canada a constat\u00e9 que <strong>16,1 %<\/strong> des familles immigrantes r\u00e9centes (un chiffre grimpant \u00e0 <strong>20,4 %<\/strong> \u00e0 l&rsquo;ext\u00e9rieur de Montr\u00e9al, Toronto et Vancouver) et <strong>16,2 %<\/strong> des familles immigrantes \u00e9tablies ne poss\u00e9daient <strong>aucun patrimoine financier hors immobilier, hors pension et hors entreprise<\/strong> en 2023, comparativement \u00e0 <strong>12,7 %<\/strong> et <strong>11,0 %<\/strong> de leurs homologues n\u00e9es au Canada. Chez les familles de 35 \u00e0 64 ans dipl\u00f4m\u00e9es d&rsquo;universit\u00e9, <strong>16,3 %<\/strong> des immigrants \u00e9tablis ne d\u00e9tenaient aucun actif financier liquide, soit presque le double de la proportion de <strong>8,4 %<\/strong> observ\u00e9e chez les familles n\u00e9es au Canada ayant une formation universitaire.<\/p>\n<p>Cette mince r\u00e9serve de liquidit\u00e9s prend un relief particulier \u00e0 la lumi\u00e8re de l&rsquo;<a href=\"https:\/\/www150.statcan.gc.ca\/n1\/pub\/36-28-0001\/2026010\/article\/00004-eng.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">analyse \u00e9conomique de l&rsquo;automne 2026<\/a> publi\u00e9e par Statistique Canada dans le m\u00eame num\u00e9ro du 28 octobre. Bien que le ratio global de la dette au revenu disponible des m\u00e9nages canadiens ait fl\u00e9chi \u00e0 <strong>176,4 %<\/strong> au deuxi\u00e8me trimestre de 2026, l&#8217;emploi national a recul\u00e9 d&rsquo;un total cumul\u00e9 de <strong>110 000 emplois en ao\u00fbt et septembre 2026<\/strong>, faisant monter le taux de ch\u00f4mage \u00e0 <strong>6,5 %<\/strong>. Pendant ce temps, l&rsquo;inflation li\u00e9e au logement s&rsquo;est scind\u00e9e nettement selon le mode d&rsquo;occupation : le co\u00fbt des logements lou\u00e9s a augment\u00e9 de <strong>3,8 % sur un an<\/strong> en ao\u00fbt 2026, contre <strong>0,6 %<\/strong> pour les logements occup\u00e9s par leur propri\u00e9taire.<\/p>\n<h2>Conseils pratiques pour les nouveaux arrivants qui planifient leur \u00e9tablissement et l&rsquo;acc\u00e8s \u00e0 la propri\u00e9t\u00e9<\/h2>\n<p>Pour les r\u00e9sidents permanents, les titulaires de permis de travail et les candidats potentiels qui \u00e9valuent le co\u00fbt de la vie au Canada, les conclusions du 28 octobre mettent en avant trois rep\u00e8res financiers pratiques :<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Distinguer la preuve de fonds d&rsquo;\u00e9tablissement du capital d&rsquo;achat immobilier :<\/strong> Consacrer la totalit\u00e9 de ses \u00e9conomies liquides \u00e0 une mise de fonds expose les m\u00e9nages de nouveaux arrivants si les transitions professionnelles prennent plus de temps que pr\u00e9vu. Conserver une r\u00e9serve de liquidit\u00e9s accessible \u00e9quivalente \u00e0 trois \u00e0 six mois de d\u00e9penses en dehors de la valeur domiciliaire diminue la d\u00e9pendance aux marges de cr\u00e9dit lors d&rsquo;un changement d&#8217;emploi ou du renouvellement du pr\u00eat hypoth\u00e9caire.<\/li>\n<li><strong>Comparer le levier immobilier r\u00e9gional avant de d\u00e9m\u00e9nager :<\/strong> Les volets d&rsquo;immigration provinciaux dans les r\u00e9gions o\u00f9 le co\u00fbt de la vie est plus mod\u00e9r\u00e9 peuvent att\u00e9nuer la pression hypoth\u00e9caire par rapport au revenu comparativement \u00e0 Toronto ou Vancouver. Toutefois, les donn\u00e9es de Statistique Canada hors MTV (o\u00f9 20,4 % des familles immigrantes r\u00e9centes ne d\u00e9tenaient aucune \u00e9pargne financi\u00e8re liquide) confirment que les acheteurs dans les plus petites municipalit\u00e9s ont tout de m\u00eame besoin d&rsquo;une r\u00e9serve de liquidit\u00e9s d\u00e9di\u00e9e apr\u00e8s les frais de cl\u00f4ture. Les candidats qui comparent les options r\u00e9gionales peuvent consulter les volets provinciaux align\u00e9s sur Entr\u00e9e express pour l&rsquo;<a href=\"https:\/\/redim.ca\/fr\/alberta\/entree-express\/\">Alberta<\/a>, la <a href=\"https:\/\/redim.ca\/fr\/saskatchewan\/entree-express\/\">Saskatchewan<\/a> et le <a href=\"https:\/\/redim.ca\/fr\/manitoba\/entree-express\/\">Manitoba<\/a> parall\u00e8lement \u00e0 leur budget immobilier.<\/li>\n<li><strong>Justifier clairement ses liquidit\u00e9s pour les demandes d&rsquo;immigration en cours :<\/strong> Les candidats qui pr\u00e9parent un dossier sous Entr\u00e9e express ou dans le cadre d&rsquo;un programme des candidats des provinces o\u00f9 des fonds d&rsquo;\u00e9tablissement sont exig\u00e9s doivent s&rsquo;assurer que les sommes requises restent libres de toute charge et v\u00e9rifiables, plut\u00f4t qu&rsquo;immobilis\u00e9es dans des capitaux propres ou issues de facilit\u00e9s de cr\u00e9dit emprunt\u00e9es.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Les nouveaux arrivants qui souhaitent \u00e9valuer la mani\u00e8re dont le lieu d&#8217;emploi, l&rsquo;autorisation de travail et les crit\u00e8res des fonds d&rsquo;\u00e9tablissement influent sur leur calendrier de r\u00e9sidence permanente peuvent examiner les voies disponibles par le biais des <a href=\"https:\/\/redim.ca\/fr\/services-dimmigration\/\">services d&rsquo;immigration de RED Immigration Consulting<\/a> ou planifier une \u00e9valuation de dossier sur notre <a href=\"https:\/\/redim.ca\/fr\/rezervasyon\/\">page de prise de rendez-vous pour consultation<\/a>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Les donn\u00e9es de Statistique Canada publi\u00e9es le 28 octobre 2026 r\u00e9v\u00e8lent que les familles immigrantes \u00e9tablies doivent en moyenne 287 300 $, comparativement \u00e0 173 100 $ pour les familles n\u00e9es au Canada, un \u00e9cart presque enti\u00e8rement attribuable aux pr\u00eats hypoth\u00e9caires, alors que 16 % ne poss\u00e8dent aucun patrimoine financier hors immobilier.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":558982,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"slim_seo":{"title":"Riches en immobilier, pauvres en liquidit\u00e9s : pourquoi les familles immigrantes ont 114 200 $ de dettes de plus que leurs pairs n\u00e9s au Canada - RED Immigration Consulting","description":"Les donn\u00e9es de Statistique Canada publi\u00e9es le 28 octobre 2026 r\u00e9v\u00e8lent que les familles immigrantes \u00e9tablies doivent en moyenne 287 300 $, comparativement \u00e0\u2026"},"_slim_seo_primary_term_category":0,"_slim_seo_primary_term_post_tag":0,"footnotes":""},"categories":[4190],"tags":[3979,3143,3179,4010,4994,4995,4997],"class_list":["post-559044","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-vivre-au-canada","tag-cout-de-la-vie-au-canada","tag-economic-fr","tag-housing-fr","tag-loyer","tag-nouveaux-arrivants","tag-residence-permanente","tag-services-detablissement"],"back_links":null,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/redim.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/559044","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/redim.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/redim.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/redim.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/redim.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=559044"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/redim.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/559044\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":559051,"href":"https:\/\/redim.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/559044\/revisions\/559051"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/redim.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/558982"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/redim.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=559044"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/redim.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=559044"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/redim.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=559044"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}